Risco de Fraude II (Curso Único sob Demanda)

Nota: Este curso está disponível somente em inglês.

Fortaleça sua proficiência em gestão de riscos de fraude e desenvolva habilidades práticas para se defender contra ameaças em evolução no ecossistema global de pagamentos. 

Comece explorando o ciclo de vida das transações de pagamento e os papéis de emissores, adquirentes, comerciantes, agentes e da Visa. A partir daí, examine os principais vetores de fraude — incluindo fraude no provisionamento de tokens, enumeração, esquemas de cartão-presente e comprometimento de contas. Veja como engenharia social, phishing, táticas de cashout e roubo físico se cruzam com ameaças digitais ao avaliar estratégias de mitigação tanto para consumidores quanto para empresas. Além disso, explore as tendências atuais em disrupção de golpes, ransomware e vazamentos de dados, e compare riscos impulsionados por IA entre modelos generativos e agentes para fundamentar previsões e controles em camadas. 

Com base nessa base, aprenda a desenvolver uma estratégia abrangente de risco de fraude e um quadro de governança. Defina missão, visão e objetivos; definir indicadores-chave de desempenho (KPIs) e planos de comunicação; e alinhar as responsabilidades. Use a análise de risco para informar controles e melhorias contínuas, mapeie funções que abrangem prevenção, monitoramento, investigação, conformidade e análises, e operacionalize as Três Linhas de Defesa e o apetite pelo risco nas decisões do dia a dia, atendendo aos padrões legais, regulatórios e do setor. 

Em seguida, aprenda a construir um arcabouço de controle de risco de fraude tanto para a emissão quanto para a aquisição de programas, traduzindo políticas em padrões documentados com ciclos claros de governança, aprovação e revisão. Explore padrões de monitoramento, gestão de exceções, acompanhamento investigativo e retenção sólida de dados, com foco em entidades de alto risco. Fortaleça a gestão de riscos de agentes terceirizados, desde a integração e subscrição até contratos, avaliação de capacidades, rescisão e prontidão para auditorias — aproveitando recursos, programas e padrões de risco de fraude de vistos para reforçar os controles. 

Por fim, compare abordagens manuais, automatizadas e híbridas de detecção — desde aprendizado baseado em regras e alertas baseados em risco até aprendizado de máquina e pontuação preditiva — utilizando a metodologia Cross-Industry Standard Process for Data Mining (CRISPDM) para selecionar alvos proxy, avaliar modelos de conjunto e interpretar resultados e limitações para uso operacional.  

Conclua o curso examinando técnicas de investigação e remediação de fraudes. Pratique a resposta a incidentes, desde triagem e análise em tempo real até documentação, contenção e recuperação, enquanto fortalece o pensamento analítico e crítico. Aplicar as melhores práticas de entrevista e coleta de evidências, padrões de documentação e considerações sobre cadeia de custódia, além de cumprir os requisitos e prazos de relatório, com classificação consistente de fraude. Feche o ciclo com estornos e gerenciamento de disputas, planejamento de remediação, comunicação, lições aprendidas e revisão pós-incidente para evitar a recorrência. 

Ao concluir, você retornará ao seu cargo equipado com uma estratégia robusta de risco de fraude, modelo de governança e kit de ferramentas de controle, pronto para contribuir com os esforços de gestão de risco de fraude da sua organização e se adaptar à evolução contínua do setor.