Riesgo de Fraude II (Un Solo Curso a Demanda)

Nota: Este curso solo está disponible en inglés.

Fortalece tu competencia en la gestión del riesgo de fraude y desarrolla habilidades prácticas para defenderte de amenazas en evolución en el ecosistema global de pagos. 

Comienza explorando el ciclo de vida de las transacciones de pago y los roles de los emisores, adquirentes, comerciantes, agentes y Visa. A partir de ahí, examina los principales vectores de fraude — incluyendo el fraude en la provisión de tokens, la enumeración, los esquemas de presentación de tarjetas y la implicación de cuentas. Observa cómo la ingeniería social, el phishing, las tácticas de retiro de efectivo y el robo físico se cruzan con las amenazas digitales al evaluar estrategias de mitigación tanto para consumidores como para empresas. Además, explora las tendencias actuales en la interrupción de estafas, ransomware y filtraciones de datos, y compara riesgos impulsados por IA entre modelos generativos y agentes para informar la previsión y los controles en capas. 

Partiendo de esa base, aprende a desarrollar una estrategia integral de riesgo de fraude y un marco de gobernanza. Define misión, visión y objetivos; establecer indicadores clave de rendimiento (KPI) y planes de comunicación; y alinear responsabilidades. Utilizar el análisis de riesgos para informar los controles y la mejora continua, mapear funciones que abarcan prevención, monitorización, investigación, cumplimiento y análisis, y operacionalizar las Tres Líneas de Defensa y el apetito por riesgos en la toma de decisiones diarias, cumpliendo con los estándares legales, regulatorios y del sector. 

A continuación, aprende a construir un marco de control del riesgo de fraude tanto para la emisión como para la adquisición de programas, traduciendo la política en estándares documentados con ciclos claros de gobernanza, aprobación y revisión. Explora los estándares de monitorización, la gestión de excepciones, el seguimiento investigativo y la retención sólida de datos, con especial atención a entidades de alto riesgo. Fortalecer la gestión del riesgo de agentes externos, desde la incorporación y suscripción hasta la contratación, evaluación de capacidades, terminación y preparación para auditorías — aprovechando recursos, programas y estándares de riesgo de fraude de visados para reforzar los controles. 

Por último, compara enfoques de detección manual, automatizada e híbrida — desde el aprendizaje basado en reglas y alertas basadas en riesgos hasta el aprendizaje automático y la puntuación predictiva — utilizando la metodología Cross-Industry Standard Process for Data Mining (CRISPDM) para seleccionar objetivos proxy, evaluar modelos de conjunto e interpretar resultados y limitaciones para uso operativo.  

Concluye el curso examinando técnicas de investigación y remediación de fraudes. Practicar la respuesta a incidentes, desde la triaje y el análisis en tiempo real hasta la documentación, la contención y la recuperación, mientras fortalece el pensamiento analítico y crítico. Aplicar las mejores prácticas de entrevistas y recopilación de pruebas, los estándares de documentación y las consideraciones de cadena de custodia, y cumplir con los requisitos y plazos de reporte con una clasificación coherente de fraude. Cierra el ciclo con devoluciones de cargo y gestión de disputas, planificación de remediación, comunicación, lecciones aprendidas y revisión posterior al incidente para evitar que se repitan. 

Al finalizar, volverás a tu puesto equipado con una estrategia sólida de riesgo de fraude, un modelo de gobernanza y un kit de herramientas de control, listo para contribuir a los esfuerzos de gestión del riesgo de fraude de tu organización y adaptarte a la evolución continua del sector.